Česko je podle zahraničních analýz jednou z nejatraktivnějších zemí, kde se dají vyprat špinavé peníze, tedy příjmy z trestné činnosti, a to zejména pro ruskojazyčné struktury. Obchod s nemovitostmi je jedním z nejčastějších způsobů, jak se špinavé peníze perou. To má nežádoucí vliv nejen na důvěryhodnost české ekonomiky pro zahraniční investory, ale především na ceny nemovitostí a s tím spojenou dostupnost bydlení v českých městech. To má dopad na kvalitu života českých rodin, které pak tráví hodiny dojížděním do práce.

Realitní kanceláře v Česku musí již od 90. let dodržovat nařízení proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT). Zákon ukládá RK povinnost provádět identifikaci a kontrolu klienta (KYC - Know Your Customer), která zahrnuje vyhodnocení rizik a podezřelých obchodů. To je zvláště důležité u neobvyklých nebo vysoce hodnotných převodů nemovitostí, které by mohly sloužit k praní špinavých peněz.

Povinnosti RK zahrnují

1. Prověření klienta: RK musí prověřit každého klienta před uzavřením obchodu s nemovitostí. Makléř je často jediný, kdo se s klientem osobně setkal, a může vyhodnotit riziko praní peněz z reálné komunikace.

2. Hodnocení rizik: RK jsou povinny zavádět interní postupy pro hodnocení rizikovosti klientů a transakcí. Hodnocení vychází ze zjištěných údajů o klientovi a povaze obchodu.

3. Sledování transakcí a nahlášení podezřelých obchodů: Každá kancelář musí monitorovat podezřelé transakce a případně je hlásit Finančnímu analytickému úřadu. K tomu patří například transakce, které nedávají ekonomický smysl nebo jsou neprůhledné.

4. Školení zaměstnanců: Aby zaměstnanci byli připraveni rozpoznat rizikové aktivity, musí realitní kanceláře zajistit školení týmu. Školení zahrnují zejména postupy prověření klienta, rozpoznávání rizik a následné hlášení podezřelých obchodů.

5. Interní AML politika: RK musí zavést interní pravidla na dodržování AML povinností. Tato pravidla popisují konkrétní kroky k identifikaci rizik, postupy pro schvalování transakcí a přesná pravidla pro hlášení podezřelých obchodů.

Odkaz na článekPrávní dokumentace pro realitní kancelářeS heslem reality právně správně je pro nás pořádek v papírech důležitý. Partnerům a zákazníkům poskytujeme profesionální a perzonalizované vzory smluvní dokumentace.

Regulace proti praní peněz představují pro realitní kanceláře nezbytnou složku odpovědného podnikání. Správně zavedené AML procesy chrání nejen kancelář před právními důsledky, ale také posilují její důvěryhodnost. Realitní kanceláře se mohou obrátit na Justo, které nabízí konzultace a podporu k nastavení správného AML rámce, nebo i jednotlivých případů.